以基金到期日统计,截至2022年12月13日,年内共有208只基金产品清算,清算数量连续两年超过200只。6月、9月和11月成基金清算的高发期,清算基金类型集中在灵活配置型基金、中长期纯债型基金和被动指数型基金。
基金公司中,建信基金、民生加银基金、九泰基金年内清算的基金产品数量最多,均达到8只。另外还有6家基金公司年内清算产品数量超过5只。
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包括富国中证500ESG基准ETF、广发资管睿利3年定开在内,有十余只产品成立不足1年便遭到清算,存续时间较短。
年内逾200只基金清算
截至2022年12月13日,年内共有208只基金产品清算,清算数量连续两年超过200只。
图1:近5年基金清算数量
6月、9月和11月成基金清算的高发期,当月清算产品数量均达到或超过20只,其中11月清算产品数量达到36只。
图2:2022年各月基金清算数量
从基金类型上看,年内清算基金产品中,混合型基金、债券型基金、股票型基金分别有79只、72只和49只。混合型基金中灵活配置型产品清算数量最多,达到39只;债券型基金中中长期纯债型产品清算数量最多,为31只;股票型基金中被动指数型产品清算数量最多,达39只。
图3:2022年不同类型基金产品清算数量
建信基金、民生加银基金、九泰基金清算产品居多
截至2022年12月13日,建信基金、民生加银基金、九泰基金年内清算的基金产品数量较多,达到8只。
图4:2022年基金公司清算产品数量排名
建信基金年内清算的基金产品中,建信恒安一年定开、建信恒远一年定开是两只规模较大的基金产品,发行规模均达到248亿元,为中长期纯债型基金,2016年11月成立。在运营5年多以后,这两只基金的资产净值均跌至5000万元以下,触发终止条款,于2022年2月终止运营。
民生加银基金年内有5只债券型基金和3只混合型基金清算。其中民生加银新动力混合是在2015年5月经公募化转型而来的一只灵活配置型产品,成立时基金规模超过50亿元。运营7年多时间里,该基金复权单位净值收益率为0.6%,同类排名靠后。因份额接连遇到大幅赎回,触发终止条款,2022年7月进入清算程序。
九泰基金年内有7只主动权益类产品和1只纯债型产品清算,清算产品的发行规模普遍较小,均未超过3亿元。值得一提的是,2021年年末时九泰基金旗下共在管32只基金产品,2022年以来近四分之一的产品清算。
富国基金、广发基金等旗下产品成立不足1年遭清算
以基金成立日至到期日计算,年内清算的基金产品中,有十余只产品存续时间不足1年,其中有3只产品存续时间不足半年。
图5:存续时间不足1年基金产品情况
富国中证500ESG基准ETF是2022年7月成立的一只被动指数型基金产品,发行规模2.29亿元。成立不到1个月,该基金就因份额大幅赎回致规模减少到5000万元以下。之后连续50个工作日该基金规模均低于5000万元,触发终止条款。11月16日该基金进入清算程序,存续时间仅110天。
广发资管睿利3年定开债是广发证券资管旗下一只公募化转型的债券型基金产品,成立于2021年10月。经持有人大会表决,2022年3月18日该基金进入清算程序,存续时间仅157天。值得一提的是,该基金在公募化转型过程中,因“针对产品风险等级、估值方式、份额设置变更等重大事项履行特别提醒和通知义务,产品变更的征询期安排不合理,投资者权利保障不到位”,收到广东省证监局警示函。
融通稳健添瑞灵活配置混合成立于2021年11月,存续170天后,同样因规模连续低于5000万元终止运作。
据2022年三季报数据,目前公募市场基金规模在5000万元以下的“迷你基”有近1042只,被动指数型、灵活配置型的“迷你基”数量最多,均超过200只。多家基金公司在管的“迷你基”数量超过20只。这些“迷你基”游走在清算边缘,随着监管趋严,未来“迷你基”的清算或将加速。
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